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私人财富管理市场“西风东渐” 汇中财富踏实笃行

2018-09-02    来源: 财经中国网  跟贴 0

    近日,由汇中财富主办的“趋势而行 汇享未来——2018年财富管理发展系列论坛(大连站)”活动在大连圆满落幕。国家金融与发展实验室副主任、社科院金融研究所所长助理杨涛先生受邀出席论坛,并发表了“大资管时代的财富管理新趋势”主题演讲,与现场500余名嘉宾把脉全球经济变局中的财富管理新脉动。

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    在资本市场,资产管理和财富管理是出现频率非常高的2个词语,名字也很相似,对于普通投资者来说,极易混淆视听。演讲伊始,杨涛先生便给二者下了判定:资产管理侧重于对资产进行管理和运用;财富管理则是通过分析用户需求,设计出一套全面的理财产品和服务计划,以满足客户全生命周期的财务需求,帮助客户实现财富增值的目的。从某种意义上说,财富管理是一种更高形态的资产管理模式。以汇中财富为代表的第三方财富管理机构、商业银行中的私人银行机构都是典型的财富管理机构。

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    在演讲中,杨涛先生表示,当前,亚太地区私人财富规模高达55.2万亿美元,在全球仅次于北美,预计到2020年,这个数字还将突破61.39万亿美元大关。亚洲市场私人银行业务不仅收入水平显著上升,其成本也呈下降趋势,更有3家中资机构跻身全球前25名财富管理机构名单。种种迹象显示,全球私人财富管理市场呈现出“西风东渐”的趋势,为投资咨询买单、机器人投顾崭露头角等财富管理特点也愈发明显。

    杨涛先生指出,目前中国以“理财公司”、“投资咨询公司”等名字成立的独立理财公司达上万家,鱼龙混杂。经过几番市场洗礼,一批有思想、有谋略的独立理财公司日益成形,在发展过程中逐步明确了自己的市场定位。在大资管市场,各金融业态都有自身存在的价值,各方应抱着合作共赢的心态,这样才会互惠互利,共同发展。

    过去几年,中国互联网金融发展迅猛,以互联网、大数据、云计算、人工智能和区块链为代表的金融科技大大降低了专业财富管理成本,财富管理变得更加高效、精准和个性化,更多新兴参与者的涌现让财富管理不再是富裕阶层专属食粮,市场日趋开放,越来越多的家庭享受到了普惠金融带来的便利。

    杨涛先生指出,虽然目前中国数字财富管理规模有限,但受到中国经济转型、楼市增长放缓、监管日趋严格等因素的影响,未来中国的数字财富管理规模仍将保持高速增长。他建议汇中财富专注于财富管理和财富传承,在产品设计、渠道布局、服务模式等领域求同存异,争做全球资产配置和家族财富管理专家。

    当前,财富管理行业已经进入到了一个新的时期,高净值客户的财富管理需求呈现出多元化、专业化的趋势;另一方面,财富管理行业也迎来了强监管的局面,随着各项监管措施的落地和实施,整个财富管理行业将变得更加规范和健康。

    汇中财富相关人士表示:“汇中财富将始终以客户为中心,优选境内外优质产品和资源,为客户提供全方位、个性化的咨询服务,助力他们实现资产配置和财富管理,享受幸福生活。”




 


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