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智能金融平台放大招|策略产品年底上线

2017-01-04    来源: 财经中国网  跟贴 0

近日,凤凰金融将隆重推出业内首创的公募基金策略产品——“三国争霸”三产业轮动策略产品,将智能金融在基金领域掀起的创新风潮进一步推向高潮。互联网方便连接、智能金融量化平台与传统投资规律三者有机的融合,为客户提供一款真正省心省力、较高收益的优质产品。

解决怎么交易的问题

我们在销售传统基金产品的过程中,得到一些客户的反馈。客户反馈买入基金短期内收益不错,但一段时间后市场变换,收益会有反复。

传统的基金产品,重在买入,但是买入之后缺乏如何卖、如何调仓的环节,不是一个完整的交易闭环。市场潮起潮落,持基者随波逐流,除了长期持有,短期的交易高度依赖于我们客户自身的投资能力,这是传统基金产品的痛点。

创新的策略基金产品,会约定明晰的交易规则,包含买、卖、调仓所有环节,构成一个完整的交易闭环。我们的客户只需一键买入,即可解决基金买卖问题,避免操劳和情绪波动,并获得更高的收益。

三产业轮动的逻辑与实证

目前,业内已经有同业推出28轮动和多行业轮动的策略产品。那么,凤凰金融即将推出的三产业轮动有什么不同?

我们认为,无论是28轮动,还是多行业轮动,都是将传统的、基本的投资规律和智慧引入互联网金融领域的初步尝试。凤凰金融首创的三产业轮动,则是这种尝试的进一步深化和补充。互联网智能金融平台的一个使命,就是将更多的传统投资领域的基本规律以一种极致的互联网产品的方式提供给我们的客户,一方面为客户获取更方便和更高收益,一方面也让客户通过实践逐步认识到一些投资基本规律的价值。

回到三产业轮动本身。三产业轮动有着深远的逻辑基础。在传统的券商、基金等投资机构,按照周期、消费、成长划分了三个大的产业群,并配置了对应分工的研究机构、人员配置、投资风格组等。这种划分背后的理论基础是:一家公司的股价上涨来源于盈利驱动,盈利无外乎销售商品的价格和销量的上涨。价格和销量的组合关系,大致可以分为价格驱动、销量驱动、价格和销量共同驱动三大类。主要靠价格驱动的,就是传统的周期股;主要靠销量爆发式增长驱动的,就是新兴的成长股;主要靠价格和销量共同驱动的,就是和CPI密切挂钩的消费股。我们分别选择了大宗商品、医药、电子三个行业作为这三个大产业群的代表。这三个行业对应的指数基金的阶段涨幅每日盘前自动计算,孰高则买入哪个指数基金;如果这三个行业对应的指数基金的阶段涨幅均为负,则持有货币基金,达到避险的目的。

这一逻辑和理论分析可以在历史上得到验证。我们统计这三个代表行业2005年以来的季度涨跌幅,可以看到三者轮动的关系在各个阶段都存在。但是,2012年之前,主要是周期股表现最佳;2012-2015年,新兴壮大的成长股表现最佳;进入2016年,第一季度是三者全负,第二季度成长,第三季度消费,第四季度周期,三产业轮动的频率明显加快。

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建立在三产业轮动的逻辑和理论基础之上,我们回测三产业轮动策略产品自2015年8月3日(对应三只指数基金成立日期)以来的业绩,并与上证综指进行比较。尽管历经2015年8月、2016年1月两次大的股灾,以及2016年2月至今的3次震荡,三产业轮动策略产品业绩为13.0%,同期上证综指为-14.4%,三产业轮动的超额收益为27.7%:

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值得一提的是,在最近一个月的(今年的第三次)市场震荡中,三产业轮动产品自动转换为持有货币基金,避开了市场的下跌。近一月收益率0.8%,较上证综指4.4%的下跌,超额收益为5.2%,再次验证了三产业轮动策略内核的科学性:

收益率近一个月近三个月成立以来

三产业轮动0.8%3.6%13.0%

上证综指-4.4%3.2%-14.4%

持续的策略产品敬请期待

上文已述,互联网智能金融平台的一个使命,就是将更多的传统投资领域的基本规律以一种极致的互联网产品的方式提供给我们的客户,让客户在获取收益的实践过程中感受投资的魅力,建立更理性的投资观。

继三产业轮动之后,我们也将尽快推出进一步优化的28轮动、多行业轮动以及其他策略产品,作为完整产品线的一部分,为我们的客户提供更多选择。

现在创新和突破的策略产品还是太少。凤凰金融基金研究团队将凭借多年的投资沉淀,秉承互联网创新精神,尽可能多的将一些基本的投资规律,以规则透明、通俗易懂、单策略的白盒方式,提供给客户。普及投资基本规律,通过投资者教育的方式与用户建立沟通桥梁。同时,不远的未来,也将推出多策略、收益率更高的黑盒策略产品,敬请期待。

投资理财领域用户的核心需求是赚钱,赚钱是硬道理,只有能够帮助用户赚钱的策略才有可持续发展的生命力。我们将致力于做业内最具创新性的策略产品提供方之一,核心目标为以策略创新和极致产品帮助客户实现高收益,由此建立策略产品的品牌和赢得客户的信任。








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